乐训123课
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基金销售与基金定投营销突破 课程背景:如果你想加害你的朋友,请把基金卖给他!——基金有这么讨厌?这年头卖基金,上班比上坟心情更沉重!——卖基金压力这么大?让我们深受毒害的“把梳子卖给和尚”——同一基金可以卖给所有客户吗?说起基金就叹气——去年卖给客户的还没解套呢?不是说基金定投是傻瓜投资吗?——我给客户卖的怎么还没赚钱呢?如果你也有以上困惑,那么本课程适合你,王老师将和你一道,探讨基金销售的...
财富管理与资产配置实战 课程背景:随着客户理财观念的逐渐成熟,以及财富管理市场由蓝海进入红海,竞争越来越激烈:第三方财富管理、独立理财顾问迅速崛起,信托、基金等公司纷纷成立财富管理中心,绕过银行直接面向终端客户,银行在产品上的优势己经越来越少。与此同时,单一产品销售带来的问题也逐步显现:越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员,根本谈不上为客户做资产管理;产品信息通过短信、电话、微...
全员质量管理TQM 课程背景:Ø常言道“产量是用手做出来的,质量是用心做出来的”,在这个竞争不断加剧的时代,客户及消费者对品质的要求不再是“将就”,而是在追求“讲究”,而我们身处中国这个全民缺少细化思维及操作自控能力的地方,只有通过高效利用品质工具,做好品质过程管理,方能达到品质的受控与被控。Ø企业最终是要靠产品的产量和质量来证明自己,而在这个过程中,最终起决定性作用的是生产环节。产品的产量...
高效生产组织与协调管理 课程背景:v国家十三五规划了制造业未来发展的方向,并确定了国家支持的十大产业群体,让中国制造2025从政策层面走向深化、具体化和清晰化,为优秀企业的发展提供的更加广阔的发展平台。管理如何从现状中走向优秀,从优秀走向卓越,将考验着广大企业领导者的智慧。v陶老师带领团队走过了近500多家制造型企业、烟草、电力、学校、医院、商场及企事业单位,发现企业管理多数为粗放性管理,应...
全价值链生产运作精细化管理 课程背景:v人机料法环,环环要相连,一环脱了节,生产难上难!生产制造业作为一个系统工作,首先需要信息流与物资流的高效对接,接下来才有工序价值流的启动,如何全员围绕企业的核心价值来工作,并在实现价值的情况下用“职责流”来锁定全同价值,让生产系统与生产的支持系统进行的高效对接,是企业管理的重中之重,也是产生最终业绩的唯一途径。而在现实中,各部门各自为政,自以为是的现象...
精益5S/6S管理 课程背景:v陶老师带领团队走过了近500家学校、医院、工厂及企事业单位,发现企业现场管理者大多数处在三忙状态:工作忙、计划盲、目标茫,如何做好现场管理任务落实,并形成标准的模式,都是广大管理者急待解决的核心难题。v 5S是一切现场管理的基础,5S管理来源于日本,日本推行5S使其制造业迅猛发展,质量与产量得到同步快速提升。v现场管理是企业管理的基石,高效、规范、完善的现场管...
工艺标准化与管理技能提升 课程背景:工作现场输出的不仅仅是产品或服务,更是企业的价值;在这个人员流动性越来越大的时代,如何保证我们的客户都能体验同样的服务?如何让客户的满意度长期保持?如何让工作业绩实现可持续化……而工艺标准化是达到这一效果的唯一方法,更是管理系统良好运行的基石。客户反应快慢不一,满意度忽高忽低,盈亏吃不准、员工流动性大、人员表现好好坏坏......这一系列乱象长期困扰着许多...
价值流VSM与拉动式生产 课程背景:精益生产就是及时制造,消灭故障,消除一切浪费,向零缺陷、零库存进军。通过咨询现场我们发现,精益生产在中国企业运行,更多企业只做工序优化方面的“伪精益”,多数企业把精益生产当作一个技术问题来管理,故精益生产在很多企业没有实际效果或效果不明显,持续改善难以坚持。为了让大家对精益生产有个完整的认识,我们推出精益生产工具>价值流管理,就是将生产过程中的投入因素人、...
金牌班组长修炼 课程背景:陶老师带领团队走过了近500家学校、医院、工厂及企事业单位,发现企业现场管理者大多数处在三忙状态:工作忙、计划盲、目标茫,如何做好现场管理任务落实,并形成标准规范的模式,都是广大管理者急待解决的核心难题。我们研究发现,多数企业的班组长管理基础薄弱,内部调整或技术部门优秀同事调入管理岗位,让优秀的技术能手,转变成管理精英,这中间有一段重要的思维与职能的变化。一线管理者...
生产计划与物料控制PMC 课程背景:陶老师带领团队走过了近500多家制造型企业及企事业单位,发现90%以上的单位生产计划天天在制定,而有效执行的约在60%,销售预测可参考性低下,计划及调度人员素质参差不齐,计划有效达成率普遍在50%左右,库存高达日出货量的数十倍而材料却总是跟不上进度,紧急订单写的“急”字多达七八个......以至陷入管理怪圈而无法自拔,想构建完善的物料控制体系,却抓不住要领...
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财富管理与资产配置实战

课程背景:

随着客户理财观念的逐渐成熟,以及财富管理市场由蓝海进入红海,竞争越来越激烈:第三方财富管理、独立理财顾问迅速崛起,信托、基金等公司纷纷成立财富管理中心,绕过银行直接面向终端客户,银行在产品上的优势己经越来越少。与此同时,单一产品销售带来的问题也逐步显现:越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员,根本谈不上为客户做资产管理;产品信息通过短信、电话、微信大量发布,但响应的客户几乎没有;迫于任务压力盲目销售,事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命;抱怨客户片面的追求产品收益,而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户;客户忠诚度不高,哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行……

王老师经合自身多年的零售银行从业经历,总结出完整的资产配置方法及营销技巧,帮助理财经理树立专业形象、拓展潜在客户、挖掘客户需求、提高销售业绩。控制客户整体投资收益率的稳定性,降低市场风险,增加客户与理财经理的粘度,降低客户流失率。

课程收益:

使理财经理掌握资产配置的三大原理和四步基本流程

掌握五大类资产的特点和配置方法

通过资产配置提高客户贡献度和忠诚度

通过掌握资产配置技巧提高理财经理交叉销售率

增加理财经理职业认同,提高队伍稳定性

课程时间:2天,6小时/天

课程对象:客户经理、理财经理、营销主管等营销相关人员

课程大纲

第一讲:为什么要做资产配置

一、财富管理市场的竞争己经发生深刻改变

1. 大资管时代己经到来

1)互动交流:存款为什么越来越难揽?

2)数据展示:大资管时代的几何式发展

2. 其它金融机构在财富管理市场的优势和劣势

券商、保险、第三方理财、互联网金融……

3. 银行在财富管理市场的优势和劣势

案例:招商银行私人银行的发展历程

二、银行自身盈利模式的变化需要

案例:富国银行的盈利结构、台湾银行业的阵痛与新生

三、银行营销模式的变化需要

四、客户利益的回归需要

案例:为什么客户说“我不需要理财经理”?

五、队伍培养的自勉需要

详解:低段位理财经理和高段位理财经理

第二讲:什么是资产配置

案例1德国足球的哲学

案例2美国各大学基金的运作模式

一、经济周期与美林投资时钟

二、静态资产配置与动态资产配置

1. 两者的区别

2. 动态资产配置的必要条件

1)统一、稳定、相对科学的方法论

2)兼顾营销包装性和实操可行性的方法论展现形式

三、资产配置的基本思路

1. 基本流程:问诊、把脉、讲思路、开药方

互动讨论:医生是怎么做营销的?

2. 从资产期限角度谈资产配置

案例:24美元买下的曼哈顿岛

3. 从风险波动角度谈资产配置

案例1两种不同的投资策略的巨大差异

案例2美国26年漫漫熊市的生存之道

第三讲:五大类资产的特点和在资产配置中的运用

一、现金管理类

1. 货币基金

2. 宝宝类产品

二、固定收益类

1. 银行固定收益理财

2. 信托及资管计划

三、权益类

1. 公募基金

2. 私募基金

3. 其它权益类产品

四、另类产品

1. 定向增发及PE产品

2. 结构性产品

3. 大宗商品及收藏类产品

五、保障类产品

第四讲:产品实战运用

一、基金篇

1. 做好财富管理为什么一定要卖基金?

1)产品本身的角度

2)客户的角度

3)理财经理的角度

2. 扫除客户的心理误区

1)损失规避

2)过度自信

3)确定效应

4)经验主义

5)后见之明

3. 如何选择和判断基金?

1)基金配置的逻辑

2)基金选择的误区

3)基金评判的标准

4. 基金销售需要“套路”

1)寻找卖点

2)寻找证据

3)展示方式

5. 基金的售后服务

互动讨论:那些被基金伤过的客户和理财经理

案例:存量大客户持仓基金深度套牢,怎么办?

二、贵金属篇

案例:某理财经理的2亿黄金T+D交易

1. 贵金属在财富管理中的价值

黄金——永恒的避险工具(数据)

2. 黄金市场的影响因素

3. 贵金属产品的特点及运用

1纸黄金

2)实物黄金

3)黄金艺术品

4)黄金T+D

图1.jpg

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