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基金销售与基金定投营销突破 课程背景：如果你想加害你的朋友，请把基金卖给他!——基金有这么讨厌?这年头卖基金，上班比上坟心情更沉重!——卖基金压力这么大?让我们深受毒害的“把梳子卖给和尚”——同一基金可以卖给所有客户吗?说起基金就叹气——去年卖给客户的还没解套呢?不是说基金定投是傻瓜投资吗?——我给客户卖的怎么还没赚钱呢?如果你也有以上困惑，那么本课程适合你，王老师将和你一道，探讨基金销售的... 财富管理与资产配置实战 课程背景：随着客户理财观念的逐渐成熟，以及财富管理市场由蓝海进入红海，竞争越来越激烈：第三方财富管理、独立理财顾问迅速崛起，信托、基金等公司纷纷成立财富管理中心，绕过银行直接面向终端客户，银行在产品上的优势己经越来越少。与此同时，单一产品销售带来的问题也逐步显现：越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做资产管理;产品信息通过短信、电话、微... 全员质量管理TQM 课程背景：Ø常言道“产量是用手做出来的，质量是用心做出来的”，在这个竞争不断加剧的时代，客户及消费者对品质的要求不再是“将就”，而是在追求“讲究”，而我们身处中国这个全民缺少细化思维及操作自控能力的地方，只有通过高效利用品质工具，做好品质过程管理，方能达到品质的受控与被控。Ø企业最终是要靠产品的产量和质量来证明自己，而在这个过程中，最终起决定性作用的是生产环节。产品的产量... 高效生产组织与协调管理 课程背景：v国家十三五规划了制造业未来发展的方向，并确定了国家支持的十大产业群体，让中国制造2025从政策层面走向深化、具体化和清晰化，为优秀企业的发展提供的更加广阔的发展平台。管理如何从现状中走向优秀，从优秀走向卓越，将考验着广大企业领导者的智慧。v陶老师带领团队走过了近500多家制造型企业、烟草、电力、学校、医院、商场及企事业单位，发现企业管理多数为粗放性管理，应... 全价值链生产运作精细化管理 课程背景：v人机料法环，环环要相连，一环脱了节，生产难上难！生产制造业作为一个系统工作，首先需要信息流与物资流的高效对接，接下来才有工序价值流的启动，如何全员围绕企业的核心价值来工作，并在实现价值的情况下用“职责流”来锁定全同价值，让生产系统与生产的支持系统进行的高效对接，是企业管理的重中之重，也是产生最终业绩的唯一途径。而在现实中，各部门各自为政，自以为是的现象... 精益5S/6S管理 课程背景：v陶老师带领团队走过了近500家学校、医院、工厂及企事业单位，发现企业现场管理者大多数处在三忙状态：工作忙、计划盲、目标茫，如何做好现场管理任务落实，并形成标准的模式，都是广大管理者急待解决的核心难题。v 5S是一切现场管理的基础，5S管理来源于日本，日本推行5S使其制造业迅猛发展，质量与产量得到同步快速提升。v现场管理是企业管理的基石，高效、规范、完善的现场管... 工艺标准化与管理技能提升 课程背景：工作现场输出的不仅仅是产品或服务，更是企业的价值；在这个人员流动性越来越大的时代，如何保证我们的客户都能体验同样的服务？如何让客户的满意度长期保持？如何让工作业绩实现可持续化……而工艺标准化是达到这一效果的唯一方法，更是管理系统良好运行的基石。客户反应快慢不一，满意度忽高忽低，盈亏吃不准、员工流动性大、人员表现好好坏坏......这一系列乱象长期困扰着许多... 价值流VSM与拉动式生产 课程背景：精益生产就是及时制造，消灭故障，消除一切浪费，向零缺陷、零库存进军。通过咨询现场我们发现，精益生产在中国企业运行，更多企业只做工序优化方面的“伪精益”，多数企业把精益生产当作一个技术问题来管理，故精益生产在很多企业没有实际效果或效果不明显，持续改善难以坚持。为了让大家对精益生产有个完整的认识，我们推出精益生产工具>价值流管理，就是将生产过程中的投入因素人、... 金牌班组长修炼 课程背景：陶老师带领团队走过了近500家学校、医院、工厂及企事业单位，发现企业现场管理者大多数处在三忙状态：工作忙、计划盲、目标茫，如何做好现场管理任务落实，并形成标准规范的模式，都是广大管理者急待解决的核心难题。我们研究发现，多数企业的班组长管理基础薄弱，内部调整或技术部门优秀同事调入管理岗位，让优秀的技术能手，转变成管理精英，这中间有一段重要的思维与职能的变化。一线管理者... 生产计划与物料控制PMC 课程背景：陶老师带领团队走过了近500多家制造型企业及企事业单位，发现90%以上的单位生产计划天天在制定，而有效执行的约在60%，销售预测可参考性低下，计划及调度人员素质参差不齐，计划有效达成率普遍在50%左右，库存高达日出货量的数十倍而材料却总是跟不上进度，紧急订单写的“急”字多达七八个......以至陷入管理怪圈而无法自拔,想构建完善的物料控制体系，却抓不住要领... 企业需求
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财富管理与资产配置实战|企业内训服务热线4006660708 二维码
财富管理与资产配置实战
课程背景： 随着客户理财观念的逐渐成熟，以及财富管理市场由蓝海进入红海，竞争越来越激烈：第三方财富管理、独立理财顾问迅速崛起，信托、基金等公司纷纷成立财富管理中心，绕过银行直接面向终端客户，银行在产品上的优势己经越来越少。与此同时，单一产品销售带来的问题也逐步显现：越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做资产管理;产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有;迫于任务压力盲目销售，事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命;抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户;客户忠诚度不高，哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行…… 王老师经合自身多年的零售银行从业经历，总结出完整的资产配置方法及营销技巧，帮助理财经理树立专业形象、拓展潜在客户、挖掘客户需求、提高销售业绩。控制客户整体投资收益率的稳定性，降低市场风险，增加客户与理财经理的粘度，降低客户流失率。
课程收益： ● 使理财经理掌握资产配置的三大原理和四步基本流程 ● 掌握五大类资产的特点和配置方法 ● 通过资产配置提高客户贡献度和忠诚度 ● 通过掌握资产配置技巧提高理财经理交叉销售率 ● 增加理财经理职业认同，提高队伍稳定性
课程时间：2天，6小时/天 课程对象：客户经理、理财经理、营销主管等营销相关人员
课程大纲 第一讲：为什么要做资产配置 一、财富管理市场的竞争己经发生深刻改变 1. 大资管时代己经到来 1）互动交流：存款为什么越来越难揽? 2）数据展示：大资管时代的几何式发展 2. 其它金融机构在财富管理市场的优势和劣势 券商、保险、第三方理财、互联网金融…… 3. 银行在财富管理市场的优势和劣势 案例：招商银行私人银行的发展历程 二、银行自身盈利模式的变化需要 案例：富国银行的盈利结构、台湾银行业的阵痛与新生 三、银行营销模式的变化需要 四、客户利益的回归需要 案例：为什么客户说“我不需要理财经理”? 五、队伍培养的自勉需要 详解：低段位理财经理和高段位理财经理
第二讲：什么是资产配置 案例1：德国足球的哲学 案例2：美国各大学基金的运作模式 一、经济周期与美林投资时钟 二、静态资产配置与动态资产配置 1. 两者的区别 2. 动态资产配置的必要条件 1）统一、稳定、相对科学的方法论 2）兼顾营销包装性和实操可行性的方法论展现形式 三、资产配置的基本思路 1. 基本流程：问诊、把脉、讲思路、开药方 互动讨论：医生是怎么做营销的? 2. 从资产期限角度谈资产配置 案例：24美元买下的曼哈顿岛 3. 从风险波动角度谈资产配置 案例1：两种不同的投资策略的巨大差异 案例2：美国26年漫漫熊市的生存之道
第三讲：五大类资产的特点和在资产配置中的运用 一、现金管理类 1. 货币基金 2. 宝宝类产品 二、固定收益类 1. 银行固定收益理财 2. 信托及资管计划 三、权益类 1. 公募基金 2. 私募基金 3. 其它权益类产品 四、另类产品 1. 定向增发及PE产品 2. 结构性产品 3. 大宗商品及收藏类产品 五、保障类产品
第四讲：产品实战运用 一、基金篇 1. 做好财富管理为什么一定要卖基金? 1）产品本身的角度 2）客户的角度 3）理财经理的角度 2. 扫除客户的心理误区 1）损失规避 2）过度自信 3）确定效应 4）经验主义 5）后见之明 3. 如何选择和判断基金? 1）基金配置的逻辑 2）基金选择的误区 3）基金评判的标准 4. 基金销售需要“套路” 1）寻找卖点 2）寻找证据 3）展示方式 5. 基金的售后服务 互动讨论：那些被基金伤过的客户和理财经理 案例：存量大客户持仓基金深度套牢，怎么办? 二、贵金属篇 案例：某理财经理的2亿黄金T+D交易 1. 贵金属在财富管理中的价值 黄金——永恒的避险工具(数据) 2. 黄金市场的影响因素 3. 贵金属产品的特点及运用 1）纸黄金 2）实物黄金 3）黄金艺术品 4）黄金T+D
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