乐训123课
-用培训技术绽放员工-
咨询热线
4006660708
企业内训课程服务热线4006660708
课程收益:●了解什么智能工厂●了解智能工厂运营和管理方式●了解MES制造系统的运作管理方式●了解智能物流的运作和管理方式●了解SCADA远程监控运作和管理方式●了解RFID射频识别技术运作和管理方式课程时间:2天,6小时/天课程对象:高层管理、中基层管理人员课程方式:理论讲授(50%)案例分析、小组研讨(30%)实操练习(20%)课程大纲第一讲:智能化工厂组成与运营1
第六步:把握真因1. 把握真因定义2. 用5W加排除法推断真因所在案例分享:5WHY的实操运用3. 多方面思考真因二个注意事项4. 可能构成真因的五个范畴5. 提炼出尽可能少的真因6. 不要把真因归结于人的意识和态度7. 检验真因的四个诀窍案例分享:瓶子为什么会爆炸8. 确认真因时注意“意见”和“事实”的区别实战演练:根据给出的资料分析哪些是“事实”和“意见”案例分析:张晓工作责任心不强真因...
一时间精益生产方式成为企业制胜的法宝。本课程从精益生产“零库存”的核心出发,如何做到原材料、在制品、产成品三个环节的零库存以及精益生产工具在三个环节的具体运用。精益生产定义的七种浪费第二讲:原材料“零库存”的采购管理一、采购及供应商管理1
第一阶段:学习准备1)培养员工学技术兴趣与参与感模型2)训练预定表应考虑的事项3)训练预定表制作4)工作分解的三大理由5)工作分解的主要步骤和要点6)工作分解表的制作方法案例:某工作分解说明案例:某工作分解表分析现场演练:制作一个汽车驾驶工作分解表现场演练:制作一个汽车驾驶工作分解表参考答案现场演练:制作一个更换水龙头工作分解表现场演练:制作一个更换水龙头工作分解表参考答案10
基金销售与基金定投营销突破 课程背景:如果你想加害你的朋友,请把基金卖给他!——基金有这么讨厌?这年头卖基金,上班比上坟心情更沉重!——卖基金压力这么大?让我们深受毒害的“把梳子卖给和尚”——同一基金可以卖给所有客户吗?说起基金就叹气——去年卖给客户的还没解套呢?不是说基金定投是傻瓜投资吗?——我给客户卖的怎么还没赚钱呢?如果你也有以上困惑,那么本课程适合你,王老师将和你一道,探讨基金销售的...
财富管理与资产配置实战 课程背景:随着客户理财观念的逐渐成熟,以及财富管理市场由蓝海进入红海,竞争越来越激烈:第三方财富管理、独立理财顾问迅速崛起,信托、基金等公司纷纷成立财富管理中心,绕过银行直接面向终端客户,银行在产品上的优势己经越来越少。与此同时,单一产品销售带来的问题也逐步显现:越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员,根本谈不上为客户做资产管理;产品信息通过短信、电话、微...
全员质量管理TQM 课程背景:Ø常言道“产量是用手做出来的,质量是用心做出来的”,在这个竞争不断加剧的时代,客户及消费者对品质的要求不再是“将就”,而是在追求“讲究”,而我们身处中国这个全民缺少细化思维及操作自控能力的地方,只有通过高效利用品质工具,做好品质过程管理,方能达到品质的受控与被控。Ø企业最终是要靠产品的产量和质量来证明自己,而在这个过程中,最终起决定性作用的是生产环节。产品的产量...
高效生产组织与协调管理 课程背景:v国家十三五规划了制造业未来发展的方向,并确定了国家支持的十大产业群体,让中国制造2025从政策层面走向深化、具体化和清晰化,为优秀企业的发展提供的更加广阔的发展平台。管理如何从现状中走向优秀,从优秀走向卓越,将考验着广大企业领导者的智慧。v陶老师带领团队走过了近500多家制造型企业、烟草、电力、学校、医院、商场及企事业单位,发现企业管理多数为粗放性管理,应...
上一页 1 2 3
...
下一页
企业内训需求
企业需求
需求描述
*
姓名
*
联系电话
*
所在行业
所在公司
提交
培训力就是影响力

财富管理与资产配置实战|企业内训服务热线4006660708

 二维码

财富管理与资产配置实战

课程背景:

随着客户理财观念的逐渐成熟,以及财富管理市场由蓝海进入红海,竞争越来越激烈:第三方财富管理、独立理财顾问迅速崛起,信托、基金等公司纷纷成立财富管理中心,绕过银行直接面向终端客户,银行在产品上的优势己经越来越少。与此同时,单一产品销售带来的问题也逐步显现:越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员,根本谈不上为客户做资产管理;产品信息通过短信、电话、微信大量发布,但响应的客户几乎没有;迫于任务压力盲目销售,事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命;抱怨客户片面的追求产品收益,而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户;客户忠诚度不高,哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行……

王老师经合自身多年的零售银行从业经历,总结出完整的资产配置方法及营销技巧,帮助理财经理树立专业形象、拓展潜在客户、挖掘客户需求、提高销售业绩。控制客户整体投资收益率的稳定性,降低市场风险,增加客户与理财经理的粘度,降低客户流失率。

课程收益:

使理财经理掌握资产配置的三大原理和四步基本流程

掌握五大类资产的特点和配置方法

通过资产配置提高客户贡献度和忠诚度

通过掌握资产配置技巧提高理财经理交叉销售率

增加理财经理职业认同,提高队伍稳定性

课程时间:2天,6小时/天

课程对象:客户经理、理财经理、营销主管等营销相关人员

课程大纲

第一讲:为什么要做资产配置

一、财富管理市场的竞争己经发生深刻改变

1. 大资管时代己经到来

1)互动交流:存款为什么越来越难揽?

2)数据展示:大资管时代的几何式发展

2. 其它金融机构在财富管理市场的优势和劣势

券商、保险、第三方理财、互联网金融……

3. 银行在财富管理市场的优势和劣势

案例:招商银行私人银行的发展历程

二、银行自身盈利模式的变化需要

案例:富国银行的盈利结构、台湾银行业的阵痛与新生

三、银行营销模式的变化需要

四、客户利益的回归需要

案例:为什么客户说“我不需要理财经理”?

五、队伍培养的自勉需要

详解:低段位理财经理和高段位理财经理

第二讲:什么是资产配置

案例1德国足球的哲学

案例2美国各大学基金的运作模式

一、经济周期与美林投资时钟

二、静态资产配置与动态资产配置

1. 两者的区别

2. 动态资产配置的必要条件

1)统一、稳定、相对科学的方法论

2)兼顾营销包装性和实操可行性的方法论展现形式

三、资产配置的基本思路

1. 基本流程:问诊、把脉、讲思路、开药方

互动讨论:医生是怎么做营销的?

2. 从资产期限角度谈资产配置

案例:24美元买下的曼哈顿岛

3. 从风险波动角度谈资产配置

案例1两种不同的投资策略的巨大差异

案例2美国26年漫漫熊市的生存之道

第三讲:五大类资产的特点和在资产配置中的运用

一、现金管理类

1. 货币基金

2. 宝宝类产品

二、固定收益类

1. 银行固定收益理财

2. 信托及资管计划

三、权益类

1. 公募基金

2. 私募基金

3. 其它权益类产品

四、另类产品

1. 定向增发及PE产品

2. 结构性产品

3. 大宗商品及收藏类产品

五、保障类产品

第四讲:产品实战运用

一、基金篇

1. 做好财富管理为什么一定要卖基金?

1)产品本身的角度

2)客户的角度

3)理财经理的角度

2. 扫除客户的心理误区

1)损失规避

2)过度自信

3)确定效应

4)经验主义

5)后见之明

3. 如何选择和判断基金?

1)基金配置的逻辑

2)基金选择的误区

3)基金评判的标准

4. 基金销售需要“套路”

1)寻找卖点

2)寻找证据

3)展示方式

5. 基金的售后服务

互动讨论:那些被基金伤过的客户和理财经理

案例:存量大客户持仓基金深度套牢,怎么办?

二、贵金属篇

案例:某理财经理的2亿黄金T+D交易

1. 贵金属在财富管理中的价值

黄金——永恒的避险工具(数据)

2. 黄金市场的影响因素

3. 贵金属产品的特点及运用

1纸黄金

2)实物黄金

3)黄金艺术品

4)黄金T+D

图1.jpg

分享到:
会员登录
获取验证码
登录
登录
其他帐号登录:
我的资料
回到顶部